주식투자 시 꼭 알아야할 투자/분석기법 top 9
주식 투자 시에 유용한 투자 및 분석기법들은 많이 있지만, 아래에 9가지만 알아도 투자하는데 큰 도움이 된다. 초보자일 경우 반드시 아래에 나열한 것들은 알아두고 가도록 하자.
1. 펀더멘털 분석
기업의 재무상태, 경영전략, 산업 동향 등을 분석하여 기업 가치를 평가하는 방법이다. 주로 투자할 종목을 찾을때, 기업의 현재상태를 파악해두고 장기적인 관점으로 볼 때, 산업군의 기업들의 재무동향이 어떤지를 가늠할때 활용한다. 주식 투자시 가장 기본이 되는 분석방법이며 가치투자를 하기 위해선 필수적으로 선행해야할 분석이다.
2. 기술적 분석
주가 차트와 기술적 지표를 분석하여 주가의 흐름과 추세를 예측하는 방법이다. 단기적인 트레이딩을 할때, 매수/매도 포지션을 잡을때, 알고리즘 트레이딩시 주로 활용한다. 기업 자체의 펀더멘털과는 별개로 시장분위기에 따른 움직임만을 분석하는것이며, 암호화폐의 경우는 거의 기술적인 움직임만 분석이 가능하다고도 한다. 주식시장 트레이딩의 90%는 자동화된 알고리즘 방식이므로 시장에 발생하는 특정 이벤트와 여러 기술적 지표들에 민감하게 반응하는 경향이 있다.
3. 가치투자
비교적 저평가된 기업을 찾아 투자하는 전략으로, 기업의 내재 가치가 주가에 반영되지 않았을 때 차후 이익을 얻기위한 목표를 지니고 있다. 기술적 분석보다는 펀더멘털 분석을 통해 저평가된 기업을 찾아낼 수 있으며, 성장형 가치투자와 배당형 가치투자 등의 여러 방식이 존재한다. 보통은 사람들의 관심이 없는 종목을 찾아서 미리 포지션을 잡으며, 차후 시장의 관심으로 가치가 상승했을때 이익을 실현하는 방식으로 진행된다.
4. 투자 다변화 (분산투자)
투자 자산을 다양한 종목, 산업, 지역 등에 나누어 리스크를 분산시키는 방법이다. 분산투자라고도 하며 이 투자방법을 설명할때 계란을 한 바구니에 담지 말라는 격언이 주로 사용된다. 하나의 종목에 자산을 집중 시켰을때 자산가치가 크게 떨어지면 다시 회복시키는것이 어렵기 때문에 투자시 꼭 고려해야한다. 보유종목중 일부의 가치가 크게 바뀌게 되었을때 균형을 다시 맞추거나 새롭게 종목구성을 하기도 하며 이를 리벨런싱이라고 한다.
5. 소액투자 / 분할매매
소액투자는 작은 금액을 투자하여 리스크를 낮추고 시장을 경험하는 방법이다. 주식투자에 아직 자신이 없거나, 새로운 종목을 투자해보려고 할 때 사용하면 좋은 방법이다. 분할매수/분할매도는 시장에서 포지션을 신규 진입하거나 청산할때 가장 좋은 조건으로 투자할 수 없고, 나쁜 포지션에서 매매를 하는것을 피하기 위해 적용한다. 투자할 금액을 정해두고 조금씩 사거나 파는 방식으로 목표거래량을 차근차근 채워나간다.
6. 거래량 분석
큰 규모의 투자자나 시장 조성자들의 움직임을 분석하여 시장 동향을 파악하는 방법이다. 거래량 만으로도 종목의 분위기를 알 수 있으며, 평소보다 거래량이 많아지면 변동성도 그만큼 커지는 경향이 있으며, 이를 활용해서 투자 포지션을 취하기도 한다.
7. 장기 투자
기업의 장기 성장 잠재력을 고려하여 투자하는 방법으로, 수년에서 수십 년에 걸친 투자를 통한 수익창출을 목적으로 한다. 가치투자를 장기투자로 인식하는 경우도 있지만 펀더멘털 분석만으로는 가치를 산정할 수 없는 스타트업이나 성장종목에 속한 기업들을 투자할때 비전을 보고 투자한다는 점에서 장기투자와 가치투자의 차이가 있다. 장기간에 걸쳐 몇배씩 성장한 기업들을 발굴하여 투자해야하고, 긴 시간 인내를 가지고 투자해야하는 어려움이 있으나 잘만 하면 큰 보상을 얻을 수 있다. 한번 투자하고 오랜기간 거치해야하므로 무엇보다 오래 투자할만한 종목을 보는 안목을 키우는 것이 중요하다.
8. 손절 매매
투자한 종목이 손실을 보는 경우 빠르게 손절하여 큰 손실을 피하는 전략이다. 주로 단기적인 투자를 진행할때 많이 사용하며, 한번에 큰 손실을 피하면 이후의 투자기회가 많으므로 적극적으로 권장된다. 물론 투자기법에 따라 손절매가 아닌 분할매수의 방법으로 접근할 수도 있다.
9. 투자 심리 분석
투자자들의 심리와 행동을 분석하여 시장의 반응을 예측하는 방법이다. 주로 거래량, 경제지표, 시장동향, 매크로적인 요소 등을 종합적으로 고려하며, 향후 종목가격의 예측을 통해 미리 포지션을 잡고 수익을 기대하는 방향으로 투자한다. 심리적인 요인에 영향을 주는 요소로는 경제적 사건이나 최근 동향과 같은 단발성 뉴스가 있으며, 주기적인 경제이벤트 기업 발표등의 여러 이슈도 포함된다.